Kurzbeschreibung

Investiert wird in Lebensversicherungen des Senior Settlement Marktes, die von US-amerikanischen Versicherungsgesellschaften ausgegeben werden. Ziel ist es, die Lebensversicherungspolicen bis zu ihrer Auszahlung beim Tod des Versicherten oder in der Alternative gebondeter Policen bis zum Eintritt des garantierten Ablaufzeitpunktes zu halten.

Die treuhänderisch gehaltene Direktinvestition in gebrauchte US-Lebensversicherungen wird in drei Varianten angeboten. Unter der treuhänderisch gehaltenen Direktinvestition ist eine Investitionsform zu verstehen, bei der der Investor gemeinsam mit anderen Investoren selbst das wirtschaftliche Eigentum an Policen erwirbt, ohne dass ein Fonds dazwischengeschaltet wäre. Das rechtliche Eigentum liegt beim Abwicklungstreuhänder. GLOBALVEST LIFE GmbH übernimmt hierbei die Abstimmung des Investitionsprozesses und ist direkter Ansprechpartner für die Investoren.

GLOBALSELECT ist ein Anlagekonzept zum Erwerb eines oder mehrerer Policenanteile für kleinere Portfolios und die Einzelinvestition. Die empfohlene Mindestanlagesumme beträgt USD 50.000. GLOBALVEST LIFE GmbH bietet bei dieser Anlageform Policen mit einer prognostizierten Lebenserwartung (LE) von 36 Monaten bis 96 Monaten an. Es werden nur Policen ab einem Lebensalter größer 65 Jahren erworben.
GLOBALASSET ist ein Anlagekonzept zum Erwerb einer "Vielzahl" von Policen bzw. Policenanteilen für größere Portfolios privater und institutioneller Anleger. Die empfohlene Mindestanlagesumme beträgt USD 500.000 bei einer Policenstreuung ≥ 10 Policen. GLOBALVEST LIFE GmbH bietet bei dieser Anlageform Policen mit einer prognostizierten Lebenserwartung (LE) von 36 Monaten bis 96 Monaten an. Es werden nur Policen ab einem Lebensalter größer 65 Jahren erworben.
GLOBALSAFE ist ein Anlagekonzept zum Erwerb eines oder mehrerer "gebondeter" Policenanteile für das kalkulierbare Management privater und institutioneller Anleger. Die Mindestanlagesumme beträgt USD 10.000 mit einem definierten Auszahlungszeitpunkt - Bonding. GLOBALVEST LIFE GmbH bietet bei dieser Anlageform Policen in einem Bondingzeitraum von 48 Monaten bis 84 Monaten an.

An dieser Stelle wird nur Variante GLOBALASSET dargestellt.

 

Herausragende Merkmale

- Die Anlage in US-Zweitmarkt-Policen bietet bei hoher Sicherheit überdurchschnittliche Renditechancen. - Es besteht keine direkte Korrelation zu Aktien-, Renten- oder Rohstoffmärkten. - Die Anlage in US-Zweitmarkt-Policen kann zu einem Stabilisierungsfaktor für ein diversifiziertes Portfolio werden und bietet gleichzeitig eine Währungsdiversifizierung. - Es ist nach derzeitiger Gesetzeslage und Handhabung seitens der Finanzbehörden davon auszugehen, dass die angebotene Vermögensanlage bei Privatpersonen in Deutschland nicht besteuert wird. - Die Anlagedauer ist überschaubar. - Die Kosten sind günstig und transparent. - Die Serviceleistungen sind umfassend und anlegerfreundlich gestaltet. - Sicherheit gegen Veruntreuung wird durch renommierte Treuhänder gewährleistet. - Schutz gegen Insolvenz wird durch entsprechende Treuhandverträge gewährleistet. - Es werden nur Versicherungspolicen mit einem Rating von B+ oder besser (bestmögliche Ratingstufe) nach A.M. Best, oder einer vergleichbaren Rating-Agentur, angekauft. - Bei gebondeten Policen verfügt der Guarantee Bondgeber über ein Rating von 5A (bestmögliche Ratingstufe) nach Dun & Bradstreet, oder einer vergleichbaren Rating-Agentur.

Einzahlung / Ausschüttung / Verkauf

Einzahlung: 100% zzgl 3% Agio nach Annahme. Mindestanlage: Empf: USD 500.000. Auszahlung: nach Auszahlung der Versicherungssumme durch den Versicherer oder den Aussteller des Guarantee Bond; keine regelmäßigen Ausschüttungen

Finanzierung

Die Anlagebeträge der Investoren werden gebündelt in Policen investiert. Geplant ist ein Investitionskapital von USD 10 Mio., das jedoch vom Investitionsmanagement jederzeit nach eigenem freien Ermessen erhöht oder vermindert werden kann.

Steuerliche Ergebnisse/ Konzeption

Das Besteuerungsrecht für diese Einkünfte wird gem. Art. 21 DBA Deutschland zugewiesen. Versicherungsleistungen auf den Todesfall, die natürliche Personen im Privatvermögen beziehen, werden nach dem gegenwärtigen Gesetzesstand nicht der Einkommensbesteuerung unterworfen.