Die Pensionszusage ist für Geschäftsführer ein effizienter Weg, Vermögen für das Alter aufzubauen. Besonders im Mittelstand sind jedoch viele Pensionszusagen nicht ausreichend rückgedeckt. Geschlossene Fonds weisen besondere Merkmale auf, die zur Rückdeckung von Pensionszusagen vorteilhaft genutzt werden können. Der "Nordcapital Vermögensplan Unternehmen" ist als diversifiziertes Sachwertportfolio auf die individuellen Bedürfnisse von mittelständischen Unternehmen zugeschnitten - einfach, leicht administrierbar und renditestark.
 
Die Vorteile auf einen Blick:
• Breite Streuung über verschiedene Wachstumsmärkte
• Erfahrenes Management mit Expertenteams aus den jeweiligen Anlageklassen
• Substanzstarke Sachwerte bieten attraktive Ertragsaussichten
• Flexible Einzahlungsmöglichkeiten angepaßt an die Liquiditätssituation in den Unternehmen
• Maßgeschneidert für die Anforderungen mittelständischer Unternehmen
 
Überzeugen Sie sich von dieser herausragenden Beteiligungsmöglichkeit: In den beiliegenden "Guten Argumenten" haben wir die wesentlichen Eckdaten des Fonds kompakt und übersichtlich für Sie zusammengestellt.
 
Große Deckungslücken bei Pensionszusagen

• Pensionszusage: Effizienter Weg für Geschäftsführer, Vermögen für das Alter aufzubauen

• Einzige Möglichkeit der betrieblichen Altersvorsorge, bei der das Unternehmen in der Wahl der Kapitalanlage frei ist

• Rückdeckung bislang überwiegend durch Kapitallebensversicherungen; Problem: Hohe Finanzierungslücke auf Grund Halbierung der Verzinsung im letzten Jahrzehnt auf 3,5 % p.a. vor Steuern und Kosten; Nachsteuerrenditen liegen sogar unter 2,5 % p.a.

Fazit: Investitionsbedarf von € 120 Mrd. für Rückdeckung bestehender Pensionsverpflichtungen

• Geschlossene Fonds: Mit rd. € 200 Mrd. verwaltetem Volumen eine der Sachwerte für bedeutendsten Kapitalanlagen in Deutschland

• Substanzstarke Sachwerte in geschlossenen Fonds bieten attraktive Ertragsaus- sichten, hohen Inflationsschutz und steuerliche Vorteile

• Portfoliooptimierung durch breite Streuung auf verschiedene Märkte, Anbieter, Fonds und Investitionszeitpunkte

• Relativ stabile, langfristige Anlageform auch in Krisenzeiten

Fazit: Sachwerte in geschlossenen Fonds eignen sich hervorragend zur Rückdeckung von Pensionszusagen

Vermögensplan Unternehmen -intelligentes Fondskonzept

• Sachwertbeteiligungen aus den Bereichen Schifffahrt, Luftfahrt, Immobilien, erneuerbare Energien und Rohstoffe sowie alternative Investments

• Breite Streuung durch offenes Fondskonzept: Auswahl der besten Beteiligungen renommierter Fondsanbieter und vorteilhafte Nutzung unterschiedlicher Marktzyklen

• Selektion durch die Nordcapital-Gruppe: Seit 1992 Investitionen mit einem Gesamtvolumen von rd. € 6,6 Mrd.; durchschnittlicher Mittelrückfluss aller Nordcapital-Fonds nach Steuern von 7,8 % pro Jahr per Ende 2010

• Sämtliche Investitionen werden mit unabhängigem Investitionsbeirat abgestimmt

• Berichtswesen: einfach, übersichtlich und für Unternehmen sowie Steuerberater leicht administrierbar

Fazit: Maßgeschneiderte Bündelung von Beteiligungen aus verschiedenen Märkten in einer Kapitalanlage 

 

• Einzahlungsphasen von sechs, acht oder zehn Jahren bzw. sofortige Volleinzahlung

• Für Vorauszahlungen Gewinnvorab von 3 % p.a.

• Jederzeit Einmalzahlungen, Ratenkürzungen oder Einstellung der Raten möglich

Fazit: Fondskonzept ermöglicht flexibles Anpassen an die wirtschaftliche Situation des Investors 

 

Einzahlungszeitraum               Mindestbeteiligung                           Fondslaufzeit         

6 Jahre                                        € 36.000€ (€400 monatlich)             bis Ende 2032

8 Jahre                                        € 48.000 (€400 monatlich)               bis Ende 2034

 

Hohe Kapitalmehrung

• Je nach gewähltem Einzahlungszeitraum Gesamtauszahlungen zwischen 200 % und 210 % innerhalb der ca. 15-jährigen Auszahlungsphase angestrebt

• Steuerfreie bzw. nahezu steuerfreie Vereinnahmung der Erträge vieler Beteiligungen

Fazit: Renditestarkes Anlageportfolio für eine zeitgemäße Rückdeckung von Pensionszusagen